对方主动找上你,或者你在搜索结果、视频评论区里找到它,接着在钱回来之前先要一笔费用、要你的银行卡号或验证码——这多半就是公安机关说的「二次诈骗」。无锡市公安局的提示写得很直接:自称能帮助追回损失的「网警」「黑客」「维权专家」等,均为诈骗。美国联邦调查局下属的网络犯罪投诉中心(IC3)也写明:执法机关调查犯罪,不向受害人收费。
刚被骗的人,最想听到的就是「还有办法」。下面不劝你放弃追回,只把那些听上去像办法的说法拆开:谁能做什么,谁做不了,以及从哪一步开始向你要钱。
追款广告和「热心网友」从哪里冒出来
IC3 在 2023 年 8 月的公告里列过几处:社交平台和聊天软件里的私信,加密货币新闻和视频底下的评论区,搜索结果,社交媒体广告。无锡警方的提示又补了两种——「自称成功追回资金的网友」,以及看上去很正式的「清退邮件」。
有一个细节要单独拿出来说。假设你从没公开讲过自己被骗,对方却叫得出那个平台的名字、你被骗的金额。这并不说明对方是警察或律所。IC3 2024 年 6 月的公告写到,冒充律所的人会声称自己正与 FBI、美国消费者金融保护局(CFPB)或其他政府机构合作,或者从这些机构那里拿到了你的案件信息。对方知道得越多,越该想一想这些信息是从哪条线流出去的。
律师维权、黑客反追、链上追踪报告:各在哪一步要钱
「维权律师」「专业维权公司」
说法是能起诉收款的卡主,或者和收款方「协商」把钱退回来。无锡警方描述的收尾是:先收维权费用,收到后百般拖延,直到受害人自己失去耐心放弃。IC3 记录的版本更细一些:先付一部分「前期费用」,剩下的等追回后再付;中途还会冒出「欠税」之类的新名目。
「黑客」「技术追损专家」
声称能用技术手段把钱拦截回来。为了让你信,可能会发一段所谓的「工作」视频。然后要你先付「技术费」「渠道费」「手续费」。
「链上追踪」「区块链取证」
这套说法有迷惑性,因为链上追踪本身可以做到(下一节讲)。IC3 描述的骗局走向有两种:收了预付款就不再联系;或者交给你一份不完整、不准确的追踪报告,再要追加费用。
三种身份换来换去,收钱的位置始终一样:在任何一分钱真正回到你账户之前。
链上查得到钱的去向,不等于有人能把钱拿回来
比特币、USDT 这类转账记在公开账本上。一笔钱从哪个地址转去了哪个地址,任何人都查得到。所以「我们能追踪到你的币在哪」这句话常常不是假话,也正因为不假,才好拿来当诱饵。
要紧的是后半句。知道收款地址,不等于追踪公司能控制那里的资金。IC3 说明,交易所冻结账户可以依据内部流程,也可以响应法律程序;私人「追款公司」不能签发扣押令。受害人也可以通过民事诉讼寻求追偿,但追踪报告不能代替向警方报案。
报案时,把每一笔转账的交易哈希、对方收款地址和时间整理好交给警方,这些信息本身就是公开可查的,不需要先花钱买一份「追踪报告」。
自称警察、FBI 或「国际刑警」找上门,怎么核对
无锡警方通报过这样一个案例:一名因刷单被骗的受害人,在网上搜到一条「可以追回 24 小时被骗钱财」的广告,通过 QQ 加了一个自称警察的人。对方承诺能把钱追回,受害人把银行卡号告诉了对方,又按指示输入了代码,之后才发现被骗,共损失 182746 元。
这个案例里,两个动作都不该做:把卡号交出去,按陌生人的指示输入代码。报案的入口是 110 和派出所,不是广告里留的一个 QQ 号。
2026 年 10 月
核对的办法不复杂,关键是号码由你自己去找,不用对方给的:
- 在中国大陆:不管对方说自己是哪个部门,挂掉,自己拨 110 或到就近派出所问。无锡警方的原话是,自称能帮助追回损失的「网警」「黑客」「维权专家」等,均为诈骗。
- 在美国:IC3 建议,有人声称与 FBI 有关联,就直接联系当地的 FBI 外勤办公室核实;它同时写明,执法机关调查犯罪不向受害人收费。
- 任何地方:FTC 警告的是突然联系你、要求先付钱或提供个人资料的追款者。先从政府官网自行查找当地警方的报案渠道,不要使用搜索广告里的联系方式;通过独立找到的渠道核实对方声称的权限。
听到这几句,当场停下
- 「先交一笔启动费 / 保证金 / 税,我们才能开始追。」
- 「保证全额追回」「今天不办,通道就关了」。
- 「把银行卡号、验证码发过来,我们帮你核对退款账户。」
- 「费用只收 USDT」,或者让你转到某个个人账户。
- 「我们是从警方 / FBI 那里拿到你的案件资料的。」
FTC 把「主动联系你并要求预付费用」直接定性为骗子的做法;它列出的收款方式里,也包括加密货币、电汇和礼品卡。
已经给「追款方」付了钱,接下来怎么办
- 停在这一笔。IC3 描述的套路里,第一笔付完,接着来的是「报告出来了,还差一笔」。下一笔不会让前一笔回来。
- 给过银行卡号、验证码,或者按对方指示操作过网银、输入过代码的,先打发卡银行的官方客服电话(卡背面印的那个),说明情况。FTC 也提醒,已经付款的要尽快行动。
- 两次被骗放在一起报案。第一次被骗的转账记录和聊天记录,加上这次「追款方」的联系方式、网页或广告截图、收款账户、付款凭证,一起交给 110 或派出所。在美国,可以向 ic3.gov 和 FTC 的 ReportFraud.ftc.gov 提交。
- 之后再有人说能追回,按同样的办法处理。受害人名单可能被转手,接下来找上门的未必只有一拨。
报案前要整理的材料,可以对着被骗后 72 小时行动清单逐项勾。卡被冻结之后有人说能「付费解冻」,和这里是同一种结构,见卡被冻了,第一步该做什么;如果第一次被骗本身就卡在「提现要先交钱」,先看提现时要你先交保证金、解冻费或个税,是不是骗局。对方的原话拿不准属于哪一类,放进骗局话术比对表对一下。
本文依据
- 无锡市公安局:能帮你追回被骗的钱财?小心被二次诈骗(2023-11-29;案例、两种追款手法与警方提示)
- FBI 网络犯罪投诉中心:Increase in Companies Falsely Claiming an Ability to Recover Funds Lost in Cryptocurrency Investment Scams(2023-08-11;接触渠道、预付费与追踪报告)
- FBI 网络犯罪投诉中心:Fictitious Law Firms Targeting Cryptocurrency Scam Victims Offering to Recover Funds(2024-06-24;冒充律所与「执法机关不收费」)
- 美国联邦贸易委员会:Refund and Recovery Scams(页面标注 2023 年 12 月更新)
以上页面于 2026-10-11 查阅。